Zrób porządek z pieniędzmi
w mniej niż godzinę

Rekomenduję korzystanie z arkusza w Google Sheets (Arkusze Google). Jest to darmowe narzędzie, które gwarantuje 100% kompatybilności wszystkich formuł i wykresów. Plik otwarty w Excelu powinien działać, jednak ze względu na różnice w silnikach obliczeniowych między wersjami Excela, niektóre funkcje automatyczne mogą nie wyświetlać się poprawnie. Google Sheets daje Ci też pewność dostępu z każdego urządzenia.

To bardzo proste i zajmuje mniej niż 5 minut miesięcznie. Nie musisz wpisywać nic ręcznie. Pobierasz historię transakcji ze swojego banku w pliku CSV (praktycznie każdy bank to ma), a następnie kopiujesz kluczowe kolumny do mojego arkusza. Arkusz sam „zaczyta” te dane i automatycznie przyporządkuje je do budżetu. Oczywiście najpierw musisz uzupełnić swój Słownik czyli powiedzieć arkuszowi jak ma przyporządkowywać Twoje koszty – do których kategorii i podkategorii. Robisz to raz na samym początku pracy z arkuszem, a potem tylko wtedy jeśli jakaś pozycja (w sennsie jakiś rodzaj płatności) jest nowa i nie było jej wcześniej.

W przypadku transakcji takich jak „Przelew BLIK” czy „Allegro”, banki zazwyczaj nie udostępniają informacji o tym, co konkretnie było przedmiotem zakupu. System widzi tylko pośrednika płatności, a nie to, czy kupiłeś artykuły biurowe, czy opłaciłeś basen.

Jest to ograniczenie po stronie danych bankowych, którego nie da się przeskoczyć w pełni automatycznie. Dlatego arkusz działa w modelu półautomatycznym – wykonuje za Ciebie 90% pracy (importując daty i kwoty), ale w tych specyficznych przypadkach wymaga nadania kontekstu przez człowieka.

✅ Jak ja to robię: Sam stosuję tę metodę, zwłaszcza przy Allegro. W wyciągu bankowym widzę tylko „Allegro”, ale przecież raz kupuję tam pampersy (kategoria Dzieci), a innym razem części do komputera (kategoria Elektronika). Dlatego pod koniec miesiąca ręcznie zmieniam nazwy tych transakcji, aby trafiły do właściwych szufladek. Dzięki temu Twoje raporty roczne będą precyzyjne i zgodne z rzeczywistością.

Jak najbardziej. Choć arkusz jest zoptymalizowany pod import danych z banku, bez problemu obsłuży też gotówkę. Masz na to dwa sposoby:

• Metoda uproszczona: Wypłatę z bankomatu traktujesz od razu jako wydatek (np. w kategorii „Gotówka” lub „Drobne”). Nie musisz wtedy spisywać, na co dokładnie poszły te pieniądze. Saldo konta się zgadza, a Ty oszczędzasz czas.
• Metoda dokładna: Jeśli chcesz wiedzieć dokładnie, na co wydajesz gotówkę, możesz wpisywać pojedyncze zakupy ręcznie w zakładce „Transakcje”. Dzięki aplikacji Google Sheets na telefonie możesz to zrobić na bieżąco, np. zaraz po zakupach.

Wybór należy do Ciebie – arkusz zadziała poprawnie w obu przypadkach.

Tak! Jeśli korzystasz z Google Sheets, wystarczy pobrać darmową aplikację na telefon (iOS lub Android). Dzięki temu możesz sprawdzać stan budżetu lub dodawać drobne wydatki gotówkowe „w biegu”, stojąc w kolejce w sklepie.

Tak, to jedna z największych zalet Google Sheets. W przeciwieństwie do zwykłego Excela, który często „leży” tylko na jednym komputerze, tutaj możesz udostępnić plik innej osobie (np. żonie/mężowi) jednym kliknięciem. Oboje macie dostęp do tego samego budżetu w czasie rzeczywistym – zarówno z komputerów, jak i telefonów. Dzięki temu możecie wspólnie śledzić wydatki i planować finanse, niezależnie od tego, gdzie jesteście.

Tak. Arkusz po pobraniu kopiujesz na swój prywatny Dysk Google. Od tego momentu tylko Ty (i osoby, którym to udostępnisz, np. żona/mąż) macie do niego wgląd. Ja jako twórca nie mam żadnego dostępu do Twoich wpisów ani danych.

Tak. Nie ma tutaj żadnego abonamentu. Płacisz raz i otrzymujesz dożywotni dostęp do arkusza. Co więcej, jeśli w przyszłości wypuszczę zaktualizowaną wersję narzędzia (np. v3.0), otrzymasz ją ode mnie za darmo na maila.